¿Qué es el Lavado de Dinero y por qué es Ilegal?

En el último tiempo, mucho se ha hablado sobre el Lavado de Dinero, sobre todo en nuestro país. Es común que las personas hagan referencia a este hecho, aún sin comprender bien de qué se trata el mismo. Es por esto que hoy queremos hablarte de él y contarte qué es el lavado de dinero y todo lo que tenés que saber sobre este hecho.

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¿Qué es el lavado de dinero?

Cuando se habla de lavado de dinero, se hace referencia a una actividad que se hace con el fin de encubrir el origen de fondos, que en verdad no resultaron de ésta actividad, sino de otras que son ilícitas. Es decir, el principal fin del lavado de dinero, que también se lo puede mencionar como Blanqueo, es presentar el dinero como producto de una actividad legal, sea económica o financiera.

Las personas que realizan este acto ilícito de lavar dinero, lo que buscan es legitimar fondos que proceden de actividades ilegales, como es el caso del narcotráfico, el fraude fiscal, el contrabando, la corrupción, venta de armas, secuestros. Además, el objetivo de legitimar estos fondos es para que los mismos puedan insertarse en el mercado financiero.

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Por lo general las personas que lavan dinero, lo que hacen es obrar en función de tres pasos con el fin de que este proceso resulte efectivo. Estas tres etapas son la colocación, la intercalación y la integración. Como uno se dará cuenta, cada una de éstas deja al descubierto la necesidad de utilizar herramientas como dinero en efectivo, cheques personales o de gerencia y giros bancarios.

En esta misma línea, hay que tener presente que en el proceso de lavado de dinero se realizan determinadas acciones, que tan como lo es este proceso, no son legítimas. Es decir, se tiende a usar sociedades como fachadas, contrabandear efectivo, venta ilegítima de inmuebles, compra de funcionarios, se crean compañías nominales, que son las empresas que tienen la principal característica de que su existencia sólo está en los papeles, es decir, que son irreales.

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Si es de una actividad ilícita que resulta el dinero, el mismo no se puede declarar ante organismos estalales, debido a que declararlo implicaría dar cuenta de que su origen es ilegal. Por lo tanto, la persona que realiza el blanqueo, que bien llamado está delincuente, no puede justificar los ingresos que tiene o el nivel de vida que lleva, debido a que el dinero con el que se sustenta esto procede del lavado.

Son muy ddiversas las técnicas que se utilizan para poder llevar adelante un proceso de lavado de dinero, aunque las principales son la creación de compañías como fachada o compra bienes en efectivo.

Para ir finalizando, queremos hacer mención a la cantidad de casos de lavado de dinero que han habido a lo largo de la historia en distintas partes del mundo.
Un ejemplo, es el de Arthur Budovsky, que es el fundador de Liberty Reserve, que se lo consideró como uno de los vasos de mayor gravedad, debido a que en este proceso de lavado fueron más de 17 países distintos los que participaron y la cantidad de dinero que se lavó superaba ampliamente los 6 mil millones de dólares.

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Sin ir más lejos, en Argentina, la ex presidenta, Cristina Fernandez de Kirchner fue imputada por lavado de dinero.

En fin, esperamos que toda esta información sobre qué es el lavado de dinero, por qué es ilegal, cómo se hace, las maniobras que implica, las etapas que se deben seguir, te haya resultado claro y preciso para poder conocer más sobre este proceso, del cual cada día conocemos más casos.

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